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Le Groupe INFINITIS est le premier groupe français
de conseillers en gestion de patrimoine indépendants
Définition officielle de la Gestion de Patrimoine : " Processus d'interaction entre le conseiller et le client pour donner à celui-ci une assistance impartiale dans l'analyse et l'organisation de ses affaires financières et personnelles, afin de lui permettre de rationaliser et d'atteindre de façon réaliste les objectifs qu'il s'est fixés concernant ses finances et son mode de vie ".
La gestion de patrimoine est un métier de généraliste qui n'existe que dans les pays où le droit patrimonial et fiscal a un impact important sur le patrimoine ou sur sa transmission. Ce métier consiste à :
- établir un bilan patrimonial tenant compte des caractéristiques de la personne, de sa famille, de sa situation économique et professionnelle, de son aversion au risque, de son histoire et surtout de ses objectifs patrimoniaux.
- optimiser la situation patrimoniale en utilisant les services, les produits et les outils experts à disposition.
- coordonner le travail des spécialistes : selon son degré de liberté et d'indépendance, il peut coordonner ou travailler en collaboration avec une multitude d'intervenants spécialisés: le notaire, l'expert-comptable, le banquier, l'assureur ...
- faire de la veille juridique, fiscale et générale afin d'adapter en permanence la situation des personnes gérées.
Ce métier ne doit pas être confondu avec tous les autres métiers de patrimoine qui bien souvent dépendent fortement d'un métier de spécialiste (notaires, avocats, ...).
L'exercice de son métier fait appel à de multiples compétences (courtier en assurances, agent immobilier, conseil en investissements financiers, intermédiaire en opération de banque...).
Notre profession est réglementée, les adhérents du Groupe INFINITIS détiennent les cartes professionnelles nécessaires à l'exercice de ce métier (Loi sur la sécurité financière).
Ce cadre assure un professionnalisme reconnu et confère une grande sécurité au client.
La rémunération du Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant correspond aux missions effectuées par celui-ci et aux attentes de ces clients. Elle peut être de plusieurs natures. Soit des commissions rétrocédées par les établissements financiers (banques, compagnies d'assurances, sociétés de gestion, promoteurs etc...), soit des honoraires payés par les clients rémunérant des prestations définies à l'avance (conseils, analyses techniques, suivi, programmes de préconisations, recherches et montages de crédits etc...) ou un mix des deux.
Le marché de la gestion de patrimoine en France
Le marché de la gestion de patrimoine connaît, ces dernières années, un fort développement. Ils canalisent en 2010, 12% de l'épargne financière des ménages. Ce marché se caractérise par une collecte en évolution constante. On comptabilise aujourd'hui, plus de trois milles CGPI en France dont 1750 cabinets. Un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant est un professionnel installé qui va suivre sur la durée sa clientèle en lui apportant son professionnalisme et sa disponibilité.