Particuliers, Entreprises,
Le Groupe INFINITIS est le premier groupe français
de conseillers en gestion de patrimoine indépendants
Transparence et Formalisme
Votre situation personnelle et patrimoniale est unique.
Nos adhérents sont des chefs d'entreprises responsables de la notoriété de leur cabinet, c'est la raison pour laquelle il ne réalise jamais d'opérations en " one shot " comme il est pratiqué dans certains réseaux bancaires ou de compagnies d'assurances composés de mandataires ou de salariés. Il s'inscrit au contraire dans une démarche de qualité au travers d'une écoute, d'une mise en place rigoureuse de solutions et d'un suivi régulier des solutions adoptées.
La méthode préconisée par le Groupe INFINITIS repose sur deux éléments forts : Transparence et Formalisme.
Chaque adhérent s'engage à respecter cette méthode construite autour de trois phases clés :
L'analyse et le diagnostic
Votre Conseiller apprend à vous connaître, il recueille et analyse toutes les informations qualitatives et quantitatives permettant de définir vos objectifs patrimoniaux.
Pour y parvenir, il abordera votre situation sous 4 angles d'approche complémentaires :
- L'aspect civil (votre régime matrimonial, vos enfants, vos parents, ...),
- L'aspect social (votre statut professionnel, votre régime de retraite, votre protection sociale...),
- L'aspect fiscal (vos revenus, nombre de parts, types d'impôts acquittés...)
- L'aspect financier (la répartition et l'évolution de vos avoirs).
A l'issue d'un bilan patrimonial complet, votre conseiller a identifié, avec vous, vos objectifs et les moyens dont vous disposez pour les atteindre. Préalablement à toute préconisation, il signe avec vous une lettre de mission qui définit clairement le cadre de sa future intervention et rédige ensuite son analyse et ses préconisations que vous cosignez avant toute mise en place de solutions.
Lors d'un autre rendez-vous il présente ses préconisations qui peuvent revêtir la forme de conseil pur et/ou proposer des solutions de placement pour réorganiser la structure de votre patrimoine et le sécuriser.
Le conseil et les solutions
Votre Conseiller vous proposera les solutions adaptées à vos motivations, à vos besoins et à l'évolution de votre situation (votre activité, vos revenus), dans un environnement en constante mutation (fiscalité, droit, marchés...).
Grâce à l'approche globale de nos adhérents de votre situation personnelle et professionnelle, votre conseiller en gestion de patrimoine indépendant vous proposera 3 formes d'intervention :
- Conseil en Ingénierie Patrimoniale (optimisation fiscale, transmission du patrimoine privé, transmission d'entreprise, ingénierie financière, etc.)
- Conseil en investissement (Immobilier, assurance-vie, placements boursiers, etc.)
- Conseil en assurance de la personne (mutuelle santé, prévoyance, dépendance ,prêts et rachats de prêts, assurances de prêt, etc.)
Le suivi
Votre patrimoine va évoluer, il va falloir le suivre et l'optimiser dans le temps. La force d'un Conseiller adhérent du groupe INFINITIS et sa valeur ajoutée résident dans le suivi mis en place avec son client et sa totale indépendance. En effet, votre situation personnelle évolue de même que les marchés financiers, immobiliers, boursiers et nécessite un suivi régulier et adapté.
Il est nécessaire de faire un point régulièrement. Votre Conseiller vous accompagnera et réalisera les ajustements nécessaires au maintien de la stratégie initialement définie.
Les Conseillers en Gestion de Patrimoine adhérents du groupe INFINITIS bénéficient d'une formation continue de haut niveau qui leur permet de répondre à l'ensemble de vos besoins et de vos attentes.
Ils ont à leur disposition des outils performants pour construire avec vous les stratégies et les solutions patrimoniales adaptées à votre situation et vos projets de vie. Ils disposent, en toute indépendance, d'une capacité de recherche de produits financiers ou immobiliers liés à vos besoins. Sa compétence et ses connaissances, confortées par notre pôle d'ingénierie patrimoniale et nos services de veilles, lui permettent de vous proposer les meilleurs choix pour votre patrimoine.